# 复杂交易结构中的洗钱手法 洗钱通常分为投放、分层和整合三个阶段。通过复杂交易结构洗钱主要利用金融系统的复杂性和漏洞，以下是一些常见方法： ## 常见复杂交易结构洗钱手法 - **分散交易**: 将大额资金分拆为多笔小额交易，避开大额交易报告门槛 - **空壳公司网络**: 建立多层次企业结构，资金在不同法人实体间循环 - **贸易洗钱**: 通过虚假贸易交易、价格操纵或过度开票来掩饰资金流动 - **对冲基金和私募结构**: 利用复杂投资工具和离岸结构隐藏资金来源 - **数字资产转换**: 将非法资金转换为加密货币再转回法定货币，利用匿名性 ## 隐藏手法 - **合法业务混合**: 将非法资金与合法企业现金流混合 - **跨境交易**: 利用不同国家监管差异和信息共享不足 - **代名人和信托**: 利用第三方名义持有资产 - **循环贷款**: 以自有资金或资产作抵押获取"干净"的贷款资金 金融机构通过风险评估、客户尽职调查、交易监控等措施防范这些活动。